NISA口座が始まったのが2014年で、早い物でもう５年経つんですね…
NISA口座では配当利回りの良い銘柄を購入していて、１銘柄だけ持ったままで、NISA開始当初の話しでは、「５年を過ぎたら特定口座に移される」と聞いていたのですが、ロールオーバーという手続きをすれば、来年以降もNISA口座で継続出来るとのことだったので、手続きをしました。
私は、NISA口座をSBI証券で開設していますので、SBI証券での申請方法ご紹介します。
SBI証券のロールオーバー申請方法
なんかしやなあかんのやけど、なにしやなあかんのか。と頭の片隅にあったのですが、１１月になってもSBI証券からは何も連絡ないので、自分で動きました。
まず、ログイン後の「口座管理」から
「口座（NISA）」を選択
するとここに「ロールオーバー」が
ここから、ロールオーバーの申込をして、申請書をダウンロードして、郵送でSBI証券に書類を返送すると申請が完了します。
返送の期限が2018年12月7日（金）SBI証券必着となっていますので、ロールオーバーを希望される方は、ご注意ください。
ロールオーバーしなかった場合どうなる？
2019年はNISA口座から消えて、特定口座に移動します。
特定口座に移動すると、配当金も課税されて20％ちょっと税金取られるし、売った時に利益があると、また税金取られます。
普通に特定口座で購入した場合と同じということになりますね。
要するに、税金取られたくない（丸儲けしたい）のでNISA口座で保有しているんですよね。
ロールオーバーする以外の方法
今年のNISA枠が余っている場合は、今年中に一旦売って、すぐに今年のNISA枠で買うという方法があります。
すでにSBI証券にロールオーバーの申請をしていても、売る事は可能ですので、私はこの方法にしようかと思っています。
もし今年中に売って買うという作業を忘れた時の保険として、一応ロールオーバーの申請しておきました。
ロールオーバーをすると、その分来年のNISA枠を使うことになるので、今年のNISA枠があまっているのであれば、売って今年の枠で買う方法が1番いいですね。
余談ですが、NISA口座でいつ買ったのかも覚えていなかったですが、SBI証券のサイトで簡単に見る事ができることを、このときに知りました。
証券会社によって、サイトの使い方というか、約定履歴を見るだけでも「どうやって見るんやったっけ？」ってなりますよね。
本当はもっと便利で見やすいはずやのに、全然使いこなせていないです…（汗）
